Plausibilitätsprüfung beim Ausstieg aus Investmentfonds

Meine Freundin (37) verfügt über Principal über eigene Investmentfonds im Wert von 240.000 US-Dollar. Sie sind sehr konservativ und sie möchte das Geld einsetzen. Hier ist unser Plan: Verkaufen Sie alle Investmentfonds, überweisen Sie das Geld auf ein Maklerkonto bei Fidelity, beginnen Sie mit der Maximierung der 401.000 bei ihrem Arbeitgeber für drei Jahre und nutzen Sie das Maklerkonto von Fidelity zum Ausgleich, beginnen Sie mit der Maximierung ihrer Roth IRA für drei Jahre und nutzen Sie das Maklerkonto zum Ausgleich, dann schließlich mit dem restlichen Maklerbetrag DCA in FXAIX und den Fidelity 205